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银行理财乱象!银保监局出365体育:手:国开、光大、汉口银行刚刚被罚
时间:2019-05-31 15:34

银行理财乱象!银保监局出手:国开、光大、汉口银行刚刚被罚

时间:03-15 09:04 阅读:4567次 转载来源:中国基金报

 

中国基金报记者 乔麦

 

银保监会针对银行理财业务过渡期整改的监管,正在持续加强。

 

今天,湖北银保监局公布三张有关银行理财的罚单,该局辖区内的三家银行机构各领一张罚单,违法违规内容集中在理财资金违规使用方面,其中两家银行被罚30万元,另一家银行被罚20万元,做出处罚决定的日期均为2月26日。

 

汉口银行理财资金违规投资股权

 

3月14日,湖北银保监局公布的鄂银保监罚决字〔2019〕13号处罚显示,汉口银行股份有限公司存在理财资金违规投资未上市企业股权的行为。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项规定,湖北银保监局对其处以罚款人民币30万元。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八第(二)项规定:银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:

银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条则规定,银行不能擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的。

公开资料显示,汉口银行成立于1997年12月,是一家总部位于武汉的城市商业银行。

汉口银行今年以来多次被罚

事实上,除今天曝光的处罚信息外,汉口银行今年以来至少已领9张罚单,其中8张来自银保监系统,1张来自央行。

湖北银保监局于1月15日披露,合计向辖区内2家银行开出11张罚单。其中,汉口银行及相关责任人领了8张罚单,汉口银行三项违规案由被罚100万元。

具体而言,汉口银行违规事实(案由)包括:违规为项目建设提供融资;借助通道违规发放委托贷款,并承担实质性风险;贷款“三查”不尽职,导致信贷资金回流至借款人账户。湖北银保监局的行政处罚依据为《银行业监督管理法》相关规定,即“严重违反审慎经营规则”。

同时,除了汉口银行被罚款100万元,相关涉及的具体责任人也被罚款5万元或受到警告处罚。

中国人民银行武汉分行于1月上旬公布的行政处罚信息公示表显示,365体育投注 手机版,汉口银行违反收单业务管理办法、人民币银行结算账户管理办法等相关制度规定。中国人民银行武汉分行对汉口银行处警告,没收违法所得26516.11元,并处罚款20万元。

数据显示,截至2018年9月末,汉口银行资产总额2919亿元,资本充足率13.84%;核心一级资本充足率和一级资本充足率均为10.02%,不良贷款率2.13%。2018年前三季度,汉口银行实现营业收入43.99亿元,净利润12.2亿元。

据证券时报记者了解,在湖北当地,除了工农中建交等国有大行和股份行外,近年来扩张较快、实力较强的银行就属汉口银行、湖北银行和武汉农商行3家本土银行。以2017年末数据来看,湖北当地3家银行总资产规模均突破了2000亿元,而汉口银行的总资产规模位列第一,达2810亿元。

国开、光大也因银行理财违规被罚

除汉口银行外,湖北银保监局今天公布的另外两张罚单指向银行理财资金违规投资项目资本金的行为。